Generell ist eine Kapitalanlage mit Kosten verbunden. Man unterscheidet dabei in Kosten, die fortwährend entstehen – die man auch als laufende Kosten bezeichnet, wie Depotgebühren und Transaktionskosten, oder aber einmalig anfallen, wie der Ausgabeaufschlag. Dieser wird beim Kauf fällig und beträgt zwischen 0,5 Prozent und 10 Prozent der Anlagesumme. Abhängig ist diese Höhe von der Art des Fonds, aber auch vom Anbieter.

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Beim Ausgabeaufschlag handelt es sich um einmaliges bei einem Fondskauf zu zahlendes Entgelt für Vertrieb und Beratung. Dieser wird erhoben und an den Vermittler weitergereicht. Ein Ausgabeaufschlag beträgt dabei zwischen 0,5 Prozent und 10 Prozent der Anlagesumme.

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Die Besteuerung von Erträge aus Fonds unterliegt dem sogenannten Transparenzprinzip, was bedeutet, dass der Fondsanleger steuerlich genauso gestellt wird, wie der Investor, der sein Geld direkt in die von dem jeweiligen Fonds verwalteten Wertpapiere investiert.

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Niemand zahlt gerne Steuern. Das ist so, und wird auch immer so bleiben. Dabei ist es jedoch so, dass wenn man einen Gewinn aus einer Geldanlage zieht, der kann dem Fiskus nicht entkommen. Zum Beispiel wurden Ende 2004 Steuerschlupflöcher bei den Geschlossenen Fonds dicht gemacht.

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Ein Depot für Wertpapiere kann unter Umständen ganz schön teuer werden. Die Kosten, die hierfür anfallen – wie zum Beispiel Transaktionskosten – sind bei einigen Anbietern recht hoch und schmälern bekanntlich die Rendite. Selbst Experten raten deshalb dazu Depotgebühren und auch Transaktionskosten zu vergleichen.

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Im Bezug auf eine Geldanlage sollte man sich immer beraten lassen. Bei der Auswahl der Geldanlageform ist es dabei am wichtigsten, zu wissen, welches Anlageziel man verfolgt – denn unter Umständen bindet man sein Kapital mit einigen Geldanlageformen auf längere Zeit hin. Der Anlagezeitraum ist also einer der wichtigsten Faktoren, die man bei der Wahl einer Geldanlageform beachten sollte. Natürlich ist auch die Abwägung des Risikos bei der gewählten Geldanlageform ein Entscheidungsgrund.

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